?基金投顧業務大幕開啟五大試點公司迅速行動

發布時間： 2019-10-31 16:08:06 欄目：基金

這是一場基金銷售模式的“革命”。上周五，公募基金投資顧問業務試點正式落地。嘉實、華夏、易方達、南方、中歐等五家基金公司完成備案，將正式開展投資顧問業務試點工作。

獲得資格后，各家基金公司迅速落實，發布投顧品牌，簽約首單投顧協議，推出投顧服務系統，公募基金在投顧業務戰場上的比拼拉開帷幕。

試點機構爭相布局基金投顧業務加速落地

近日，華夏基金全資子公司華夏財富發布“懂你，更懂投資”投顧品牌，與投資者代表簽訂了首單基金投顧授權委托協議；嘉實基金財富管理子公司嘉實財富也快速完成了風險定位、賬戶診斷等系統開發；南方基金發布了“司南智投”投顧品牌，即將推出管理型基金投顧業務；易方達基金三方面提供投顧服務；中歐基金已經配備相關團隊……各試點基金公司及其子公司爭分奪秒，基金投顧業務試點正在加速落地。

作為根據客戶財務狀況和理財需求推出的定制業務，基金投顧將通過資產配置方案、構建基金組合、動態調整資產等方式，貼近客戶，幫助投資者獲得長期投資收益。為了實現這一目標，各家公募使出渾身解數，打造具有自身特色的業務競爭力。

據嘉實基金透露，2011年嘉實基金就成立了基金投資者回報研究中心，提供定制化基金組合解決方案；2012年，又自主研發了集市場預測、資產配置和基金選擇為一體的FAS投資系統，為投資者在全市場范圍內優選、推薦一籃子基金組合。

目前，華夏財富也已經形成了“線下投顧+線上理財機器人(14.11 +1.29%,診股)”的服務模式。華夏財富開設線下理財中心，專業投資顧問團隊人數超過100人；2018年初，推出在線理財服務平臺———華夏查理智投APP。

易方達基金將針對不同客戶群體需求，在資產配置、擇時輪動和基金優選三個層面為客戶有針對性地提供投顧服務。

南方基金“司南智投”將通過金融科技手段，將公司專業的資產配置能力、風險管理能力及客戶服務能力的全面融合。

中歐基金控股的銷售子公司中歐錢滾滾已上線“水滴智投”和“水滴養老”兩條產品線，配備了專業的投資管理團隊、算法研究團隊、產品設計、客戶服務及系統建設團隊，致力于為客戶提供專業投資顧問服務。

搭建基金投顧服務系統保障業務有序開展

打造有效的投資解決方案，離不開專業投研力量的支持。為更好地提供專業的投顧服務，華夏財富建設起自主研發的組合管理系統、嘉實財富設計了嘉實定制賬戶服務、南方基金推出管理型基金投顧業務。

華夏財富介紹，將與母公司華夏基金共享投研平臺，通過專業化的資產配置能力和基金選擇能力助力基金投顧業務。結合客戶的具體理財場景，推出教育、養老、増利三大類投顧賬戶，打造了10類組合策略和10個標準化基金投顧組合，提供包括基金組合構建、自動調倉、資產分析在內的一站式投顧服務。

嘉實財富為客戶設計了嘉實定制賬戶服務，投資者授權嘉實以投資者名義在客戶賬戶內進行投資操作，以滿足投資者的個性化理財需求。

南方基金立足投資者個性化的投資需求，推出管理型基金投顧業務。該業務將在匹配“風險－目標”基礎上提供投資顧問服務，幫助投資者規避追漲殺跌和應對市場風格輪動。

南方基金的“司南智投”將幫助客戶進行基金產品篩選和配置，持續跟蹤市場與策略執行情況，管理客戶投顧賬戶。提供包括理財需求評估、資產分析診斷、自動調倉及投后服務等投顧服務。